红安网消息 “贵行反馈可疑交易确定为帮助电信诈骗分子取现行为，目前取现经办人及其上线均已落网，请协助管控涉案账户！”5月27日，红安县公安局向红安农商行通报了一起涉案情况，红安农商行在前期及时采取管控措施，成功阻止了该笔资金的转移。

5月21日上午，两名客户到红安农商行营业部要求支取6万元现金，声称资金为侄女转入，用于房屋装修。因核对存疑，经办柜员要求其提供佐证或转入方联系方式，但客户拒绝并迅速离开。察觉客户行为异常，营业部立即启动跨网点联防机制，向县行运营服务发起异常行为提示，要求全县网点重点关注核查。

约半小时后，客户在金水岸支行以相同理由再次试图取现。两网点协同核查发现客户陈述多处矛盾。在沟通过程中，其中一名客户情绪逐渐激动，不慎泄露其微信聊天记录中“通过亲属转账名义分批取现”、“遇到询问需统一口径称装修”等话术用语，留意到此情形，红安农商行迅速对客户账户进行临时管控，并向反诈中心和人民银行报告可疑交易。公安机关介入调查，确认犯罪事实，抓捕相关人员，成功挽回损失。

此次反电诈取现事件的成功处置，彰显了红安农商行借助账户分级管控机制，精准识别异常客户的能力，是该行多网点协同响应，落实阻断风险蔓延机制的成功实践。红安农商行郑重提醒广大客户，要高度警惕电信诈骗。对于任何陌生来电、短信及网络链接，应保持警觉，切勿轻信并进行汇款或转账操作。同时，务必妥善保管个人银行卡，坚决不出租、出借银行卡，避免与他人进行资金过账或取现行为，切勿因“小利”、“人情”而涉足帮信、洗钱等违法行为。在面对可疑情况时，应及时与银行联系核实，避免上当受骗。红安农商行将持续致力于提升金融服务质量和安全水平，为客户营造更加安全、便捷的金融环境。